Индивидуальные студенческие работы


Методика расследования мошенничества в сфере страхования диссертация

Основные элементы криминалистической характеристики методика расследования мошенничества в сфере страхования диссертация, их содержание Ведущая роль в криминалистической характеристике коммерческого мошенничества принадлежит именно способу совершения преступления. Способы совершения и сокрытия преступления по делам о коммерческом мошенничестве в большинстве случаев совпадают, находятся в непосредственной взаимосвязи, хотя не исключены ситуации, когда такой элемент как способ совершения преступления выступает самостоятельным элементом преступной деятельности.

По своему конкретному содержанию способы мошенничества весьма многообразны и составить их перечень практически невозможно. Условно их можно разделить на традиционные, т. Среди традиционных способов самыми распространенными являются мошенничества, совершаемые: К современным способам относятся мошенничества, предусмотренные ст. Основу механизма мошенничества формируют действия, слова, те или иные манипуляции преступников, направленные на вхождение в доверие к потерпевшим и вовлечение их в обман.

Характерной особенностью является непосредственный контакт преступников или их посредников с жертвой.

  1. Мошенничество в системах ДБО. Гораздо чаще совершаются корыстные преступления с использованием компьютерной техники либо кражи программного обеспечения и микросхем.
  2. Структура и объем диссертации. Он включил в ее содержание способы совершения преступления, условия, в которых совершаются преступления и особенности обстановки, обстоятельства, связанные с непосредственными объектами преступных посягательств, с субъектами и субъективной стороной преступлений, связи преступлений конкретного вида с другими преступлениями и отдельными действиями, не являющимися уголовно-наказуемыми, но имеющими сходство с данным преступлением по некоторым объективным признакам, взаимосвязи между вышеуказанными группами обстоятельств.
  3. Мошенничество в сфере страхования не выделяется в специальный состав преступления; ответственность за него наступает по ст. В приложениях имеются статистические данные о зарегистрированных преступлениях в Республике Казахстан за 1998-2006 г.
  4. Следует отметить, что мошенничество — уникальный вид преступления, построенного по сценарию отношения мошенника к жертве. Страховое мошенничество по Уголовному кодексу Латвийской Республики может быть двух видов.

Для мошенничества методика расследования мошенничества в сфере страхования диссертация принятие преступниками мер к сокрытию следов преступления и участия в методика расследования мошенничества в сфере страхования диссертация, в частности: Мошенничества в банковской сфере. Расчеты по операциям банков осуществляются через счета межфилиальных оборотов МФО. Средством межбанковских расчетов является авизо. Авизо - это официальное уведомление одного банка, направляемое в адрес другого банка, о зачислении на счет клиента определенной суммы денег.

Авизо оформляется на специальных бланках, где указывается его номер, дата, характер совершаемой операции, сумма и номер счета, наименование отправителя и адресата и другие данные. Преступные действия мошенников, вводящих в оборот подложные авизо, складываются из комплекса действий: Мошенничество на фондовом рынке. Ситуацию, сложившуюся на отечественном рынке ценных бумаг, с полной уверенностью можно охарактеризовать как криминогенную.

Фондовый рынок - это рынок, на котором осуществляются операции с ценными бумагами. Ценные бумаги могут иметь документарную либо бездокументарную форму. Бездокументарная форма ценных бумаг предполагает установление владельца на основании записи в системе ведения реестра владельцев ценных бумаг или в случае депонирования ценных бумаг, на основании записи в счете депозита.

Таковыми, согласно положениям данного закона, являются лица, занимающие постоянно или временно в указанных юридических лицах должности, связанные с выполнением организационнораспорядительных или административно-хозяйственных обязанностей, а также выполняющие такие обязанности по специальному полномочию.

Мошенничество в сфере страхования - дипломная работа

Характер правонарушений, совершаемых на фондовой бирже, определяется структурой отношений, складывающихся в процессе торгов. К числу таких нарушений следует отнести следующие операции: Мошенничество с ценными бумагами совершается не только в процессе биржевой торговли, но и на других этапах размещения ценных бумаг.

В период выпуска и размещения ценных бумаг могут иметь место следующие нарушения: Мошенничество при продаже и приватизации предприятий. В практике продаж и приватизации предприятий встречаются следующие виды нарушений: Мошенничества, связанные с невыполнением взятых обязательств.

Наиболее распространенный вид указанного мошенничества связан с предоплатой товара. Механизм совершения данного преступления достаточно прост. Мошенническая фирма заключает с различными организациями договоры на поставку товара материалов, сырья, оргтехники и т.

  • При мошенничестве имущество преступнику должно передавать дееспособное лицо, действия которого по распоряжению имуществом является юридически значимыми;
  • Однако часто сам он считает, что, оплатив страховой взнос, он автоматически приобретает право на возмещение;
  • Гораздо чаще совершаются корыстные преступления с использованием компьютерной техники либо кражи программного обеспечения и микросхем;
  • В других государствах подобных опыт имеется;
  • В банковской сфере распространено мошенническое получение ссуд под фиктивные проекты.

Обязательным условием заключенных договоров является предоплата товаров. Заключив определенное количество договоров, руководители фирмы скрываются, а фирма, соответственно, перестает существовать.

Алгазин Алексей Игоревич

Существуют и другие виды мошенничества с предоплатой. Например, руководитель предприятия заключает договоры с различными фирмами на поставку продукции, получив за это предоплату. Далее он скрывает от учета полученные средства и обращается с заявлением в арбитражный суд о признании предприятия банкротом. Достаточно распространенным видом коммерческого мошенничества является мошенничество с использованием подложных документов, дающих право на приобретение либо получение имущества.

Механизм совершения этого способа мошенничества заключается в предъявлении держателю имущества документа, удостоверяющего право на его получение. Так, в целях получения кредита злоумышленники представляют подложные документы о технико-экономическом обосновании проекта, постановления местных органов власти, письма, распоряжения, документы, удо - стоверяющие наличие льготы, путем предъявления подложных документов о предмете залога.

Встречаются также случаи частичной фальсификации документа. В названных ситуациях мошенники исправляют отдельные реквизиты документа: Кроме того, на практике известны и другие способы совершения этого вида мошенничества: В последнем случае используются сфальсифицированные копии платежных поручений, квитанции об оплате соответствующих услуг. Другим распространенным видом коммерческого мошенничества является бухгалтерское мошенничество, особенность которого заключается в использовании мошенниками специальных познаний в сфере бухгалтерского учета в целях изъятия имущества из фондов организации.

Механизм совершения методика расследования мошенничества в сфере страхования диссертация вида мошенничества состоит в том, что в документы бухгалтерского учета, отражающие корреспонденцию счетов, вносятся заведомо искаженные данные. В процессе незаконных списаний мошенники руководствуются общими принципами бухгалтерского учета. Основное правило методика расследования мошенничества в сфере страхования диссертация бухгалтерского учета заключается в следующем: Настоящее правило следует применять при анализе документов, изъятых из бухгалтерии предприятия.

При рассмотрении способа совершения преступления невозможно обойти вниманием вопрос о лицах, совершающих коммерческое мошенничество. В специальной юридической литературе отражено, методика расследования мошенничества в сфере страхования диссертация знание особенностей свойств личности лица, совершившего преступное деяние, представляет собой важнейшее условие успешной деятельности по установлению и задержанию лица, виновного в совершении преступления. Коммерческое мошенничество совершается, как правило, лицами от 25 до 35 лет.

Более половины всех преступлений данного вида совершается мужчинами. Для лиц, совершающих коммерческое мошенничество, характерен высокий образовательный уровень. Большинство из них обладают устойчивыми социальными связями, имеют знакомства с представителями государственных органов власти и управления. Как правило, по психологическому типу мошенники - интроверты, имеющие уравновешенный характер, по натуре общительные, легко вступающие в контакт с окружающими.

Перечисленные качества нередко позволяют им получить необходимый вотум доверия и завладеть исходной информацией, необходимой для проведения мошеннических операций. Типичными психологическими особенностями личности мошенника являются: Среди лиц, совершивших коммерческое мошенничество, часто встречаются руководители организаций либо лица, выполняющие управленческие функции в названных организациях, имеющие право давать обязательные к исполнению указания работникам коммерческой организации или иным образом определяющие направление деятельности данного юридического лица.

При расследовании коммерческого мошенничества необходимо установить место совершения преступления. Следует учитывать, что иногда юридический адрес может не совпадать с фактическим местонахождением офиса фирмы виновного либо потерпевшего.

Кроме методика расследования мошенничества в сфере страхования диссертация, мошенничество часто имеет вид про - должаемого преступления. Методика расследования мошенничества в сфере страхования диссертация преступления наступают не в месте совершения общественно опасного деяния например, при получении наличных денег по подложным документам, потерпевший может являться иногородним лицом.

Эту особенность необходимо учитывать в процессе определения общей правовой оценки коммерческого мошенничества. Задачей расследования является установление времени совершения преступления. Точно его сложно определить, поэтому нередко на практике указывается временной период, в течение которого осуществлялась преступная деятельность. В этом случае приходится руководствоваться общими данными, установленными расследованием.

Список литературы - Методика расследования мошенничества

В процессе расследования важно выяснить мотив совершения преступления, что в некоторых случаях влияет на индивидуализацию наказания. Главным элементом предмета доказывания данной категории дел является способ совершения преступления.

  1. Прибегая к обману или злоупотреблению доверием с целью безвозмездного обращения в свою пользу чужого имущества, преступник фальсифицирует сознание и волю владельца имущества.
  2. Монографии, книги Александров, И.
  3. Послание Президента страны народу Казахстана. Как указывалось выше, в целях недопущения ошибок при квалификации действий виновных, п.
  4. Субъект страхового мошенничества, как и субъект любого другого преступления, - это всегда физическое лицо, вменяемое на момент совершения преступления и достигшее предусмотренного УК РФ возраста.
  5. Вещной материальной основой правоохраняемых интересов правовых благ является безопасность личности, общества и государства национальная безопасность. В этой связи предлагается принять Комплексную целевую программу участия населения Казахстана в экономическом обороте, в том числе в малом и среднем бизнесе, Комплексную целевую программу антикризисных мер, Комплексную целевую программу, направленную на создание и совершенствование технологий взаимодействия конституционно-правовых институтов власти.

Необходимо выяснить, в чем именно заключался обман. Данное обстоятельство определяет квалификацию преступления. Обманные операции, как уже отмечалось, являются составляющим элементом достаточно большого круга преступных деяний. Раскрыть сущность обмана - основная задача следователя, органа дознания, суда.

Методика расследования мошенничества в сфере страхования диссертация установить соответствует ли способ совершения преступления общему замыслу. Встречаются случаи, когда между планами мошенника и его реальными действиями имеются существенные расхождения, что влияет на квалификацию преступления. Например, преступник рассчитывал на одну сумму денег, однако похитить удалось лишь часть этой суммы. Необходимым элементом предмета доказывания является определение размера нанесенного ущерба.

В частности, следует выяснить, подпадает ли он под признаки крупного либо особо крупного. При исследовании обозначенного вопроса необходимо руководствоваться как объективными, так и субъективными критериями. Поскольку коммерческое мошенничество охватывает весьма широкую группу преступных посягательств, предмет доказывания по данной категории дел имеет достаточно сложную структуру.

Безусловно, каждый вид коммерческого мошенничества предполагает индивидуальный перечень обстоятельств, подлежащих установлению и доказыванию. Федеральным законом РФ от 29.

Ключевые слова страницы: Мошенничество в сфере страхования | дипломная работа

Во всех этих преступлениях основным способом их совершения являются обман и злоупотребление доверием руководителей организаций, учреждений, предприятий, как государственных, так и коммерческих структур, а иногда частных лиц.

Мошенничество в сфере кредитования - ст. Это деяние может быть совершено группой лиц по предварительному сговору; лицом с использованием своего служебного положения, в крупном размере, особо крупном размере; организованной группой.

В процессе расследования методика расследования мошенничества в сфере страхования диссертация в сфере кредитования постоянно возникает необходимость приобщения к делу различных документов, являющихся вещественным или письменным доказательством. Как правило, следователь или дознаватель осуществляют его изъятие лично и сразу проводят осмотр. Несвоевременное изъятие и осмотр документов влекут, как правило, методика расследования мошенничества в сфере страхования диссертация изменений в них заинтересованными лицами, либо они уничтожаются.

Идеальные следы - это сведения, которые запечатлены в памяти различных лиц. Следователь и дознаватель получают такие сведения в методика расследования мошенничества в сфере страхования диссертация допросов.

Мы полагаем, что способ совершения незаконного получения, кредита и злостное уклонение от погашения кредиторской задолженности предопределяют характер и местонахождение типичных следов, указывают следователю, дознавателю на возможные источники доказательств указанных преступлений. Так, в процессе завладения кредитными средствами, заемщиком проводится операция кредитования, в ходе которой происходит оформление документов, что впоследствии служит основой доказательств по этой категории уголовных дел.

Указанным способом определяется значимость всех приемов работы с документами в ходе расследования. Основными документами, которые выступают доказательствами по указанным преступлениям, являются: Договор и документы, о которых мы более подробно остановимся во второй главе при рассмотрении вопросов, связанных с расследованием дел. Возникающие вопросы по указанной категории дел, для разрешения которых необходимы специальные познания в области бухгалтерии и экономики, содержатся в материалах документальных проверок, заключениях экспертиз судебно-бухгалтерских, судебно-экономическихимеющих важное доказательственное значение.

Показания лиц, осведомленных об обстоятельствах расследуемого преступления, составляют также значительную доказательственную базу.

К ним относятся как лица, непосредственно выполняющие операции по кредитованию, так и лица, являющиеся клиентами-заемщиками со своими представителями. Одновременно по всем уголовным делам были допрошены лица, причастные к преступлению. Мошенничество в сфере кредитования осуществляется различными способами:

VK
OK
MR
GP